贷款、办理信用卡类诈骗案件多发 警方提醒加强防范

法制网讯 记者梁平妮 通讯员刘贵增 马凯 2018年12月21日，山东省东营市广饶县居民张某报警称，其被人以提供贷款需要缴纳保证金名义诈骗4万余元。省、市、县三级公安机关专案组对信息流、资金流、网络流进行深度研判，确定此案是以林某为首的犯罪团伙所为。该团伙成员长期在缅甸第二特区佤邦境内活动，通过租住宾馆搭建诈骗窝点地，购置了大量的电脑、手机等作案工具，制作了针对网络贷款、博彩的虚假网站，通过微信、QQ等网络社交工具大量发布广告，诱骗大陆居民参加网络贷款，然后要求受害人缴纳保证金等方式实施诈骗。2019年1月22日，专案组在河南将回国的10余名犯罪嫌疑人抓获，破获案件近千起，涉案资金1000余万元。

据山东省公安厅刑侦局局长、省反诈中心主任李民介绍，诈骗分子紧盯社会热点，有针对性地实施诈骗，诈骗手法不断翻新。据统计，过去几年，诈骗手段主要是刷单诈骗、网购诈骗、冒充熟人诈骗、冒充公检法诈骗等，今年上半年，贷款、办理信用卡诈骗案件急剧增多，成为当下群众最易遭受的诈骗手法之一。

李民分析，其原因主要有三个方面：一是有些微小型企业、个体工商户等融资困难，希望从网上取得周转资金；二是有些年轻人超前消费的理念或尝试创业，往往会通过网络贷款或办理信用卡的方式进行应急；三是有些群众有些特殊情况急需用钱，可能会从网上寻求救济办法，等等。犯罪分子看准时机，通过建立虚假贷款、办理信用卡网站，在网上、社交平台等打出虚假广告，以“无抵押、无担保、无需证明、手续简单、无利息、高额度”等为诱饵，引诱这些群众申请贷款或申办信用卡。一旦受害人上钩，便以手续费、中介费、验证还款能力、查询交易流水等为借口，要求受害人转账汇款，实施诈骗。

警方提醒：要理性贷款、办理信用卡，不可听信各类贷款中介忽悠，不要随意透露自己的个人信息，不要轻易给对方转账，要通过具有贷款、办理信用卡资质的正规银行或知名网贷公司，按照正规程序进行办理。

编辑：王倩

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